Ulkomaan maksut (LUM2)

Tietuekuvauksissa käytetyt lyhenteet tarkoittavat seuraavaa:
N = numeerinen
AN = aakkosnumeerinen
P = pakollinen
V = valinnainen

• = lisäselvitys jäljempänä

ERÄTIETUE

Erätietue on tiedoston ensimmäinen tietue, joka sisältää maksuerän yksilöintitiedot.

Kenttä	Tieto	Muoto	P/V	Sisältö
1	Sovellustunnus	X(4)	P	LUM2 Palautteella VLU2
2	Tietuetunnus	9(1)	P	0
3	Aineistolaji	9(1)	P	0 tai 9 = palaute
4	Varaus	9(1)	V
5*	Asiakastunnus	X(11)	P
6	Asiakastunnuksen lisäosa	X(5)	V
7	Varaus	X(2)	V
8	Hyväksymiskoodi	9(1)	V	Palautteella 0 = hyväksytty 4 = hylätty
9	Aineiston/palautteen luontiaika	9(10)	P	VVKKPPHHMM
10	Varaus	X(14)	V
11*	Eräpäivä	9(8)	V
12	Varaus	X(542)	V

Kenttien lisäselvennykset:

Kenttä 5, Asiakastunnus

• maksajan palvelutunnus
• kymmenmerkkisenä ilman väliviivaa kentän alussa

• muodossa vvvvkkpp

Maksutietue sisältää yhden maksun tiedot.

Kenttä	Tieto	Muoto	P/V	Sisältö
1	Sovellustunnus	X(4)	P	LUM2 Palautteella VLU2
2	Tietuetunnus	9(1)	P	1
3	Hyväksymiskoodi	9(1)	V	Palautteella 0 = hyväksytty 4 = hylätty 5 = poistettu
Saajatiedot, kentät 4 - 8:
4*	Nimi ja osoite	X(140)	P	4 x 35
5*	Maakoodi	X(2)	P
6*	Pankin SWIFT-koodi	X(11)	V
7	Pankin nimi ja osoite	X(140)	V
8	Tilinumero	X(34)	V
Maksun tiedot, kentät 9 - 11:
9	Maksunaihe	X(140)	V
10*	Valuuttamäärä	9(15)	P	2 desimaalia
11	Valuuttalaji	X(3)	P
12	Varaus	X(3)	V
13	Kurssisopimusnumero	X(14)	V	Käytössä 5 mrk alusta
14	Maksutapa	X(1)	P	M = maksumääräys P = pikamääräys Q = SWIFT-shekki S = shekki
15*	Palvelumaksu	X(1)	P	J , T tai V
16	Veloituspäivä	9(8)	P	Palautteella PPKKVVVV
17	Vasta-arvo	9(15)	V	Palautteella 2 desimaalia
18	Maksun kurssi	9(11)	V	Palautteella 6 desimaalia
19*	Veloitustili ja sen	9(14)	P
20*	valuuttalaji	X(3)	P
21	Veloitettu määrä	9(15)	V	Palautteella 2 desimaalia
22	Arkistointitunnus tai hylkäyksen syy	X(20)	V
23	Palautteen rahayksikkö	X(1)	V	Palautteen rahayksikkö euro = 1
24	Varaus	X(3)	V

Tietojen lisäselvennykset:

Kenttä 4, Saajan nimi ja osoite

• kentän ensimmäinen merkki ei saa olla tyhjä. Muuten kenttä on vapaamuotoinen. Suositus on, että kahdella ensimmäiselle riville tulee saajan nimitiedot ja kahdelle seuraavalle osoitetiedot.

• ISO-koodi. Ulkomaisen maksun saajan kotimaa, esim. DE = Saksa.

• pankin SWIFT-osoite. Aina 8 tai 11 merkkiä ilman välilyöntejä.

• valuuttamäärä ilmoitetaan kokonaislukuna ilman desimaaleja, jos valuuttalaji on ISK tai JPY.

• arvo J = SHA, jolloin maksaja maksaa maksajan pankin kulut ja saaja maksaa saajan pankin kulut.
• arvo T = OUR, jolloin maksaja maksaa sekä maksajan pankin että saajan pankin kulut.
• arvo V = BEN, jolloin saaja maksaa sekä maksajan pankin että saajan pankin kulut.
• mikäli maksutapana on shekki tulee kentän olla tyhjä.

• joko muodossa 448710126 tai 448710100000026
• valuuttamääräisissä ko. valuutan ISO-koodi.

Maksaja voi antaa maksusta lisätietoja pankille.

Kenttä	Tieto	Muoto	P/V	Sisältö
1	Sovellustunnus	X(4)	P	LUM2 Palautteella VLU2
2	Tietuetunnus	X(1)	P	L
3	Hyväksymiskoodi	9(1)	V	Palautteella 0 = hyväksytty 4 = hylätty 5 = poistettu
4	Veloituskurssi	9(11)	V	Palautteella 6 desimaalia
5	Varaus	X(20)	V
6	Ohjeita pankille	X(350)	V	10 x 35
7	Asiak. omat tiedot	X(50)	V	1 x 20 + 3 x 10
8	Sanoman saajan/shekkipankin SWIFT-osoite	X(11)	V	Palautteella
9	Sanoman saajan/shekkipankin nimi ja osoite	X(70)	V	2 x 35
10	Maksun numero	X(14)	V	Palautteella
11	Ulkomainen arvopäivä	X(8)	V	Palautteella PPKKVVVV
12	Pankin palvelumaksu	9(15)	V	Palautteella
13	Palvelumaksun vel.tili	9(14)	V
14	Varaus	X(31)	V

Tietojen lisäselvennykset: Kenttä 4, Veloituskurssi

• jos veloitusvaluutta on muuta kuin maksun valuuttaa, markkakurssi

• vapaamuotoisia maksuun liittyviä ohjeita tiedoksi pankille

• maksajan omaan käyttöön varattu tila, esim. reskontratunnus, maksun numero, kustannuspaikka, käsittelijä jne.

• asiakkaan oma tieto

Kenttä	Tieto	Muoto	P/V	Sisältö
1	Sovellustunnus	X(4)	P	VLU2 Palautteella VLU2
2	Tietuetunnus	X(1)	P	P
3	Hyväksymiskoodi	9(1)	V	Palautteella 0 = hyväksytty 4 = hylätty 5 = poistettu

Muutetut/lisätyt tiedot pankissa (valinnaiset tiedot)

4	Saajan pankin SWIFT-koodi	X(11)	V
5	Saajan pankki	X(140)	V
6	Saajan pankin tilinumero	X(34)	V
7	Välittäjäpankin SWIFT-koodi	X(11)	V
8	Välittäjäpankin nimi ja osoite	X(140)	V	4 x 35
9	Välittäjäpankin tilinumero	X(34)	V
10	Tietoja asiakkaalle	X(210)	V
11	Varaus	X(14)	V

Tietokenttien lisäselvitykset:

Kentät 4 - 9, Muutetut/lisätyt tiedot pankissa

• maksaja saa palautteella muutetut tai täydennetyt pankkiyhteystiedot, jotka on tehty esim. asiakkaan "tietoja pankille" -maksuohjeen perusteella

Asiakas voi halutessaan ilmoitta maksutietueen lisäksi maksun sisältämät laskut. Laskutietue sisältää yhden laskun tiedot. Laskutietueet eivät kuitenkaan ole pakollisia.

Laskutietueiden valuuttalajin täytyy olla sama kuin maksun valuuttalajin. Jos laskutietueet eivät täsmää maksutietueeseen, maksu hylkääntyy. Toistaiseksi laskutietoja ei kuitenkaan tarkisteta ja ne palautetaan sellaisina kuin ne ovat tulleet.

Laskutietueella on varattu tilaa asiakkaan omille reskontratiedoille.

Kenttä	Tieto	Pituus	Muoto	Sisältö
1	Sovellustunnus	X(4)	AN	LUM2 Palautteella VLU2
2	Tietuetunnus	9(1)	N	2
3	Aineistolaji	9(1)	N	0 tai 9 = palaute
4	Hyväksymiskoodi	9(1)	N	Palautteella 0 = hyväksytty 4 = hylätty 5 = poistettu
5	Valuuttalaji	X(3)	AN
6	Laskulaji	9(1)	N	0 = lasku 2 = hyvityslasku
7	Valuuttamäärä	9(15)	N	2 desimaalia
8*	Valuuttakurssi	9(11)	N	Palautteella 6 desimaalia
9*	Vasta-arvo	9(15)	N	Palautteella 2 desimaalia
10	Laskun numero	X(20)	AN	as. oma tieto
11	Varaus	9(8)	N
12	Asiakkaan omat tiedot	X(50)	AN	1 x 20 + 3 x 10
13	Varaus	X(470)	AN

Tietojen lisäselvennykset:

Kentät 8 ja 9, Valuuttakurssi ja markkavasta-arvo

• eivät ole vielä käytössä palautteella, toteutus mahdollisesti myöhemmin

Summatietue on tiedoston viimeinen tietue ja se sisältää yhteenvetotietoja aineistosta.

Kenttä	Tieto	Muoto	P/V	Sisältö
1	Sovellustunnus	X(4)	P	LUM2 Palautteella VLU2
2	Tietuetunnus	9(1)	P	9
3	Aineistolaji	9(1)	P	0 tai 9 = palaute
4	Varaus	X(1)
5	Asiakastunnus	X(11)	P
6	Asiakastunnuksen lisäosa	X(5)	V
7	Varaus	X(2)	V
8	Hyväksymiskoodi	9(1)	V	Palautteella 0 = hyväksytty 4 = hylätty
9	Maksujen lukumäärä	9(5)	P
10	Laskujen lukumäärä	9(5)	V	Jos laskutietueita
11*	Maksujen valuuttamäärät yhteensä	9(15)	P	2 desimaalia
12	Varaus	X(549)	V

Tietokenttien lisäselvitykset:

Kenttä 11, Maksujen valuuttamäärät yhteensä

• maksujen valuuttamäärät yhteensä riippumatta valuuttalajista