Konekielinen tiliote

Seuraavassa on kuvattu konekielisen tiliotteen tietuekuvaukset. Tietueet ovat vaihtelevan mittaisia, kuitenkin enintään 500 merkkiä pitkiä.

Konekielinen tiliote muodostuu aina tiliotteen perustietueesta, tapahtuman perustietueesta, tapahtuman lisätietueista sekä saldotietueesta ja kumulatiivisesta perus- ja korjaustietueesta. Lisäksi konekielisessä tiliotteessa voi olla erityistietueita, tiedotetietueita sekä ilmoitustietueita.

Tietuekuvauksissa on käytetty seuraavia lyhenteitä:

X = aakkosnumeerinen tieto
9 = numeerinen tieto
P = pakollinen tieto
V = valinnainen tieto

Tiliotteen perustietue_
Tiliotteen perustietue sisältää tiedot, jotka kertovat, minkä tilin tiliotteesta on kyse ja mitä päivää/päiviä/kautta tiliote koskee. Tiliotteen perustietueita on aina yksi kutakin tiliotetta kohden.

Tietueen tunniste on T00. Tietueen kokonaispituus on 322.

K#	Tieto	Muoto	P/V	Sisältö	Huom!
1	Aineistotunnus	X	P	"T"
2	Tietuetunnus	XX	P	"00"
3	Tietueen pituus	9 (3)	P
4	Versionumero	X (3)	P	"100"	1)
5	Tilinumero	X (14)	P
6	Tiliotteen numero	9 (3)	P
7	Tiliotekausi .1 Tiliotteen alkupäivä .2 Tiliotteen loppupäivä	9 (6) 9 (6)	P P	VVKKPP VVKKPP
8	Muodostamisaika .1 Päivä .2 Kellonaika	9 (6) 9 (4)	P P	VVKKPP HHMM
9	Asiakastunnus	X (17)	P		2)
10	Alkusaldon pvm	9 (6)	P	VVKKPP
11	Tiliotteen alkusaldo .1 Etumerkki .2 Rahamäärä	X 9 (18)	P P	2 desim.
12	Tiliotteen tietueiden lkm	9 (6)	V
13	Tilin valuutan tunnus	X (3)	P	EUR = euro
14	Tilin nimi	X (30)	V
15	Tilin limiitti	9 (18)	V	2 desim.
16	Tilin omistajan nimi	X (35)	P
17	Yhteydenottotieto-1	X (40)	P	pankin nimi
18	Yhteydenottotieto-2	X (40)	V
19	Pankkikohtaista tietoa-1	X (30)	V
20	IBAN ja BIC	X (30)	V		3)

1) Ensimmäisen konekielisen tilioteversion numero on 100.

2) Asiakastunnus 17 merkkiä koostuu seuraavista osista:

• vakio 4 merkkiä
• = 0037, jos asiakastunnus on ly-tunnus
• = 9991, jos asiakastunnus on muu kuin ly-tunnus
• asiakastunnus 10 merkkiä
• asiakastunnuksen tarkenne 3 merkkiä

• IBAN = International Bank Account Number, tilinomistajan kansainvälinen tilinumero, jonka pituus on vakio 18 mrk
• BIC = Bank Identifier Code, pankin kansainvälinen tunniste SWIFT-osoite, jonka pituus on max 11 mrk

• Esim. FI2148003020000277 HELSFIHH

Tällä tietueella on markkatapahtuman perustiedot. Sama tietuekuvaus on tilille kirjatulla tapahtumalla, sen erittelyllä sekä ilmoitustapahtumalla ja sen erittelyllä. Tietueen tunniste on T10, kun kyseessä on tilitapahtuma tai sen erittely ja T80, kun kyseessä on ilmoitustapahtuma tai sen erittely. Tietueen kokonaispituus on 188.

K#	Tieto	Muoto	P/V	Sisältö	Huom!
1	Aineistotunnus	X	P	"T"
2	Tietuetunnus	XX	P	"10", "80"
3	Tietueen pituus	9 (3)	P
4	Tapahtuman numero	9 (6)	P		1)
5	Arkistointitunnus	X (18)	V		2)
6	Kirjauspäivä	9 (6)	P	VVKKPP
7	Arvopäivä	9 (6)	V	VVKKPP
8	Maksupäivä	9 (6)	V	VVKKPP
9	Tapahtumatunnus	X	P		3)
10	Kirjausselite .1 Koodi .2 Seliteteksti	X (3) X (35)	P P
11	Tapahtuman rahamäärä .1 Etumerkki .2 Määrä	X 9 (18)	P P	2 desim.
12	Kuittikoodi	X	P	P=Pankki toimittaa asiakkaalle kuitin E= Tapahtumaan liitty erittely
13	Välitystapa	X	P	A=asiakkaalta J=pankin järjestelmästä K=pankin konttorista
14	Saaja/Maksaja .1 Nimi .2 Nimen lähde	X (35) X	V V
15	Saajan tili .1 Tilinumero .2 Tili muuttunut -tieto	X (14) X	V V
16	Viite	9 (20)	V
17	Lomakkeen numero	X (8)	V
18	Tasotunnus	X	P		4)

1) Tapahtuman numero on juokseva tiliotteen sisällä.

2) Tapahtuman arkistointitunnus on seuraavan mukainen:

• vvkkpp444444123456
• jossa
• vvkkpp = tapahtuman kirjauspäivä
• 444444 = pankin konttoritunnus
• 123456 = tapahtuman yksilöintiosa

• 1 = pano
• 2 = otto
• 3 = panon korjaus
• 4 = oton korjaus

• 0 = perustapahtuma
• 1-9 = erittelytapahtuman taso (toistaiseksi ei käytössä)

Tapahtuman lisätiedot

Lisätietotietue jakaantuu kahteen osaan, lisätiedon alkuosaan, joka on sama kaikilla lisätietotietueilla ja varsinaiseen lisätieto-osaan, jonka sisältö määräytyy lisätietotyypin mukaan.

Tapahtuman lisätietotietueen alkuosa
Lisätietotietueen alkuosa on yhteinen kaikille lisätietotyypeille. Tällä alueella ilmoitetaan ko. lisätietotietueen pituus. Tietueen tunniste on T11, kun kyseessä on tilille kirjattuun tapahtumaan tai sen erittelyyn liittyvä lisätieto ja T81, kun kyseessä on ilmoitustapahtumaan tai sen erittelyyn liittyvä lisätieto. Tietueen kokonaispituus on 8 + nnn, missä nnn on lisätiedon tyyppikohtainen pituus.

K#	Tieto	Muoto	P/V	Sisältö	Huom!
1	Aineistotunnus	X	P	"T"
2	Tietuetunnus	XX	P	"11", "81"
3	Tietueen pituus	9 (3)	P
4	Lisätiedon tyyppi	XX	P
5	Lisätieto	X (nnn)	P

Vapaa viesti, lisätiedon tyyppi = 00

Vapaa viesti on selväkielistä viestiä, joka on jaksoteltu 35 merkin mittaisiin osiin. Näitä 35 merkin mittaisia osia voi liittyä yhteen tapahtumaan 12 kappaletta. Lisätiedon maksimipituus on 420.

K#	Tieto	Muoto	P/V	Sisältö	Huom!
5.1	Viesti-1	X (35)	P
	Viesti-2	X (35)	V
	Ö.
	Viesti-12	X (35)	V

Kappalemäärätiedot, lisätiedon tyyppi = 01

Kappalemäärätieto voi liittyä koontitapahtumaan, jolloin se kertoo monestako yksittäisestä tapahtumasta koontivienti on muodostettu. Lisätiedon pituus on 8.

K#	Tieto	Muoto	P/V	Sisältö	Huom!
5.1	Tapahtumien kpl-määrä	9 (8)	P

Laskutapahtuman tiedot, lisätiedon tyyppi = 02

Laskutapahtuman tieto on Laskujen maksupalvelu -sovelluksen standardoitua viestiä maksajalta maksun saajalle. Lisätiedon pituus on 33.

K#	Tieto	Muoto	P/V	Sisältö	Huom!
5.1	Asiakasnumero	X (10)	P
5.2	Tyhjää	X	P
5.3	Laskun numero	X (15)	P
5.4	Tyhjää	X	P
5.5	Laskun päiväys	X (6)	P	VVKKPP

Korttitapahtuman tiedot, lisätiedon tyyppi = 03

Korttitapahtuman lisätieto kertoo maksupäätetapahtumilla korttinumeron, jolla ostos on suoritettu ja kaupan tapahtumalle antaman arkistoviitteen. Lisätiedon pituus on 34.

K#	Tieto	Muoto	P/V	Sisältö	Huom!
5.1	Kortin numero	X (19)	P
5.2	Tyhjää	X	V
5.3	Kaupan arkistoviite	X (14)	V

Korjaustapahtuman tiedot, lisätiedon tyyppi = 04

Korjaustapahtumiin liittyy alkuperäisen korjattavan tapahtuman arkistointitunnus, joka kerrotaan omana lisätietonaan. Lisätiedon pituus on 18.

K#	Tieto	Muoto	P/V	Sisältö	Huom!
5.1	Korjattavan tapahtuman alkuperäinen ark.tunnus	X (18)	P

Valuuttatapahtuman tiedot, lisätiedon tyyppi = 05

Valuuttatapahtumiin liittyvä lisätieto, joka kertoo, mistä valuutasta on kyse, valuutan vaihdossa käytetyn kurssin ja tapahtuman valuuttamääräisen arvon.
Lisätiedon pituus on 41.

K#	Tieto	Muoto	P/V	Sisältö	Huom!
5.1	Vasta-arvo .1 Etumerkki .2 Rahamäärä	X 9 (18)	P P	2 desim.
5.2	Tyhjää	X	P
5.3	Valuutan ISO-koodi	X (3)	P
5.4	Tyhjää	X	P
5.5	Valuuttakurssi	9 (11)	P	7 desim.
5.6	Kurssiviite	X (6)	V

Toimeksiantajan tiedot, lisätiedon tyyppi = 06

Toimeksiantajan tieto on tapahtuman toimeksiantajan tietoa itselleen, jonka toimeksiantaja toivoo palautettavan kirjatun tapahtuman mukana takaisin itselleen tapahtuman tunnistamisen helpottamiseksi.

Toimeksiantajan tietoa voi olla kaksi 35 merkin mittaista kenttää, joten lisätiedon kokonaispituus on maksimissaan 70.

K#	Tieto	Muoto	P/V	Sisältö	Huom!
5.1	Toimeksiantajan tieto-1	X (35)	P
5.2	Toimeksiantajan tieto-2	X (35)	V

Pankin antamat lisätiedot, lisätiedon tyyppi = 07

Pankin antama lisätieto on pankin asiakkaalle välittämää tietoa. Tietoa voidaan välittää kaksitoista 35 merkin mittaista kenttää, joten lisätiedon kokonaispituus on maksimissaan 420.

K#	Tieto	Muoto	P/V	Sisältö	Huom!
5.1	Lisätieto-1	X (35)	P
5.2	Lisätieto-2	X (35)	V
Ö	ÖÖÖ.
5.12	Lisätieto-12	X (35)	V

Maksunaiheen tiedot, lisätiedon tyyppi = 08

Maksun aihetieto sisältää maksun lähettäjän tapahtumalle antaman pankkien yhteisesti sopiman maksun aihekoodin ja selitetekstin, jonka pankki on lisännyt aihekoodin tulkintana. Lisätiedon pituus on 35.

K#	Tieto	Muoto	P/V	Sisältö	Huom!
5.1	Maksunaihekoodi	9 (3)	P
5.2	Tyhjää	X	P
5.3	Maksunaiheen selite	X (31)	P

Nimitarkenteen tiedot, lisätiedon tyyppi = 09

Nimen tarkennetiedossa välitetään asiakkaalle tieto tapahtumaan liittyvästä nimen tarkenteesta, joka on korttitapahtumilla ostopaikkatieto. Muilla tapahtumilla tiedossa voi olla esim. alkuperäinen maksaja tai saaja. Lisätiedon pituus on 35.

K#	Tieto	Muoto	P/V	Sisältö	Huom!
5.1	Saajan/maksajan nimen tarkenne	X (35)	P

Saldotietue

Saldotietueella on tilin päiväkohtaiset saldotiedot. Saldotietueen tunniste on T40. Tietueen pituus on 50.

K#	Tieto	Muoto	P/V	Sisältö	Huom!
1	Aineistotunnus	X	P	"T"
2	Tietuetunnus	XX	P	"40"
3	Tietueen pituus	9 (3)	P
4	Kirjauspäivä	9 (6)	P	VVKKPP
5	Kirjauspäivän loppusaldo .1 Etumerkki .2 Loppusaldo	X 9 (18)	P P	2 desim.
6	Käytettävissä oleva saldo .1 Etumerkki .2 Rahamäärä	X 9 (18)	V V	2 desim.

Kumulatiivinen perustietue

Kumulatiivisella perustietueella kerrotaan tiliotteella olevien panojen ja ottojen kokonaiskappale- ja markkamäärät. Tietueen tunniste on T50. Tietueen pituus on 67.

K#	Tieto	Muoto	P/V	Sisältö	Huom!
1	Aineistotunnus	X	P	"T"
2	Tietuetunnus	XX	P	"50"
3	Tietueen pituus	9 (3)	P
4	Jakson tunnus	X	P		1)
5	Jaksopäivä	X (6)	P	VVKKPP
6	Tapahtumat .1 Panot .1 Kappalemäärä .2 Summa .1 Etumerkki .2 Rahamäärä .2 Otot .1 Kappalemäärä .2 Summa .1 Etumerkki .2 Rahamäärä	9 (8) X 9 (18) 9 (8) X 9 (18)	P P P P P P	2 desim. 2 desim.

1) Jakson tunnukset ovat seuraavat:

• 1 = päivä
• 2 = kausi
• 3 = kuukausi
• 4 = vuosi

Erityistietue

K#	Tieto	Muoto	P/V	Sisältö	Huom!
1	Aineistotunnus	X	P	"T"
2	Tietuetunnus	XX	P	"60"
3	Tietueen pituus	9 (3)	P
4	Pankkiryhmän tunnus	X (3)	P	"400"
5	Erityistieto	X (nnn)	P

Tiedotetietue

Tiedotetietueella pankki voi välittää asiakkaalle haluamaansa vapaamuotoista tietoa. Tietueen pituus maksimissaan on 489.

K#	Tieto	Muoto	P/V	Sisältö	Huom!
1	Aineistotunnus	X	P	"T"
2	Tietuetunnus	XX	P	"70"
3	Tietueen pituus	9 (3)	P
4	Pankkiryhmän tunnus	X (3)	P	"400"
5	Tiedote
	.1 Rivi-1	X (80)	P
	.2 Rivi-2	X (80)	V
	....
	.6 Rivi-6	X (80)